Неожиданное поступление денег от неизвестного отправителя на карту может быть как ошибкой, так и мошеннической схемой. Юрист Евгений Фурин предупреждает, что согласие вернуть сумму по требованиям злоумышленников может сделать получателя соучастником преступления.
По словам эксперта, мошенники используют два основных сценария. В первом случае они пытаются легализовать преступные доходы, переводя их на чужие счета, а затем просят вернуть деньги, оставляя часть «за услуги». Во втором перевод становится поводом для шантажа с угрозами уголовного преследования.
Для жителей Владимирской области специалисты сформировали четкий алгоритм действий. При появлении непонятных средств нельзя переводить их обратно самостоятельно, даже под давлением. Необходимо сразу обратиться в банк с заявлением о возврате платежа отправителю и проигнорировать звонки от лже-сотрудников безопасности. При угрозах следует сообщить в полицию.
Юрист подчеркивает, что именно банк, а не владелец карты, должен проводить возврат. Попытка оставить себе чужие деньги, даже поступившие по ошибке, также может привести к уголовной ответственности.