Попытки обналичить маткапитал незаконны

Во Владимирской области продолжают фиксировать случаи мошенничества с «мамиными деньгами»

На минувшей неделе - сразу два громких дела с материнским капиталом. По одному из них уже вынесен приговор, второе направлено в суд.

Во Владимирской области продолжают фиксировать случаи мошенничества с «мамиными деньгами»

Несколько лет назад в ряде российских областей (Владимирская является исключением) в газетах появились объявления: «Помогу обналичить материнский капитал». Мошенники в открытую предлагали семьям, которым положен сертификат на маткапитал, схемы его обналичивания за определенный процент. После того, как правоохранительные органы вмешались в данную деятельность и разъяснили ее незаконность, а СМИ – незаконность вышеописанных объявлений, объявления исчезли. Но схемы, оказывается, работают до сих пор.

- Новые виды мошенничества появляются постоянно, - комментирует начальник пресс-службы областной прокуратуры Анна Сенькова. – Как только возникает что-то в обществе что-то новое, сразу люди изобретают способы обойти закон.

И вот на днях был вынесен обвинительный приговор директору одного из владимирских агентств недвижимости, 39-летней Ильхаме Гасымовой, и сотруднику этого агентства, 47-летнему Гидаяту Мамедову. «Работали» мошенники по классической схеме.

- Как установлено судом, - сообщает Анна Сенькова, - Гасымова, зная о выделении денежных средств в рамках реализации Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», решила похищать деньги путем оформления фиктивных договоров о выдаче займов гражданам, имеющим детей и право на дополнительные меры государственной поддержки.

Схема была проста: Мамедов через своих знакомых руководителей фирм готовил пакеты фиктивных документов на получение займа в пользу лица, имеющего сертификат на материнский капитал. После перечисления денег Пенсионным фондом на счет фирмы, якобы предоставившей займ, он должен был решить вопрос с получением этих денег. А сама Гасымова находила лиц, которые имели право на материнский капитал, и убеждала их эти фиктивные документы предоставлять в Пенсионный фонд с заявлением о распоряжении деньгами.

- Так, в июле 2011 года, - продолжает Сенькова, - Гасымова уговорила двух жительниц Владимира, получивших государственный сертификат на материнский капитал, предоставить документы о том, что коммерческая организация якобы выдала им займ в размере 365 тысяч рублей каждой для улучшения жилищных условий, а также договор купли-продажи жилья.

После предоставления этих документов на счет коммерческой организации были перечислены деньги, которыми Гасымова распорядилась по собственному усмотрению. В результате незаконных действий государству был причинен ущерб в сумме, превышающей 1 миллион 600 тысяч рублей.

Оба мошенника отделались штрафами: Гасымова выплатит государству 300 тысяч рублей, Мамедов – 250 тысяч. Кроме того, в настоящее время в суде рассматривается иск прокурора города Владимира о взыскании незаконно полученных денежных средств.

Штраф может грозить и 43-летнему Дмитрию Щергунову, который обвиняется в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 330 УК РФ (самоуправство).

Если схема мошенничества, описанная выше – наиболее распространена среди тех, к которым прибегают мошенники, решившие обналичить маткапитал, то у Щергунова была собственная, оригинальная схема.

Вначале все делалось вроде бы по закону.

- В ходе предварительного расследования было установлено, что за время нахождения в браке Щергунов совместно с супругой приобрел путем ипотечного кредитования жилой дом, расположенный в селе Новоалександрово Суздальского района, - рассказывает Анна Сенькова. - Право собственности на дом было зарегистрировано за супругом. После рождения в июле 2007 года в семье второго ребенка женщине был выдан государственный сертификат на семейный капитал в размере 250 тысяч рублей. Эти деньги супруги решили потратить на погашение долга по оплате ипотечного кредита и на реконструкцию дома.

При этом обязательным условием обналичивания средств материнского капитала являлось предоставление Щергуновым, на которого было оформлено разрешение на реконструкцию дома, письменного обязательства об оформлении жилого помещения в общую долевую собственность с супругой и детьми.

- Несмотря на это, Щергунов после фактического получения средств материнского капитала остался единоличным собственником дома, - констатирует руководитель пресс-службы. - Впоследствии он продал дом своей матери, а брак был расторгнут. В результате его действий женщина и двое детей, 1997 и 2007 годов рождения, лишились возможности улучшения своих жилищных условий.

Уголовное дело, возбужденное по результатам прокурорской проверки, предстоит рассматривать мировому суду.

- Необходимо также отметить, что в судебном порядке за женщиной и ее несовершеннолетними детьми признано право собственности на данный жилой дом, - добавляет Сенькова.

Пресс-служба пенсионного фонда напоминает, что материнский капитал, сумма которого на сегодня составляет 408960 рублей 50 копеек, может быть использован только для улучшение жилищных условий, образование любого ребенка в семье, формирование накопительной части пенсии матери, а также может быть разделен на три части – по всем трем направлениям.

Самым востребованным, отмечают в пресс-службе Пенсионного фонда по Владимирской области, остается улучшение жилищных условий.

- В связи с вышеизложенным любые схемы «обналичивания» материнского капитала являются незаконными, а лица, предлагающие такие услуги, - мошенники, - подчеркивает Олег Лобачев, руководитель пресс-службы Отделение ПФР по Владимирской области. - Призываем всех владельцев государственных сертификатов на материнский капитал быть бдительными и не поддаваться на предложения обналичить средства материнского капитала.

Срок обращения в Пенсионный фонд с заявлением о выдаче государственного сертификата на материнский капитал после рождения второго, или третьего, или последующего ребенка не ограничен. Заявление о распоряжении средствами или частью средств материнского капитала может быть подано в любое время по истечении трех лет со дня рождения либо усыновления ребенка, в связи с рождением которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки. В случае необходимости погашения основного долга и уплаты процентов по кредитам и займам, в том числе ипотечным, на приобретение или строительство жилья средствами материнского капитала можно воспользоваться, не дожидаясь достижения трехлетнего возраста второго ребенка.

Важно напомнить, что материнский капитал освобождается от налога на доходы физических лиц, а также предоставляется не конкретному ребенку, а родителям, семье. Соответственно, потратить эти средства можно с учетом интересов всей семьи.

Сертификат действителен только при предъявлении документа, удостоверяющего личность. Действие сертификата прекращается в случае смерти владельца, лишения его родительских прав в отношении ребенка, в связи с рождением или усыновлением которого возникло право на получение материнского капитала, или совершения родителем в отношении ребенка умышленного преступления.

В случае утраты сертификата в территориальном органе ПФР можно получить его дубликат.

- Обратиться за получением сертификата можно в территориальный орган Пенсионного фонда по месту жительства, по месту пребывания или фактического проживания, - сообщает Олег Лобачев. - Заявление о выдаче сертификата и документы в территориальный орган Пенсионного фонда можно подать через доверенное лицо либо направить по почте.

Что еще почитать

В регионах

Новости региона

Все новости

Новости

Самое читаемое

Автовзгляд

Womanhit

Охотники.ру